La passerelle de paiement sud-africaine Ozow lève 48 millions de dollars de série B dirigée par Tencent – ​​TechCrunch


Selon un rapport de 2019 de Deloitte, environ 80% des Sud-Africains ont un compte bancaire mais seulement 24% d'entre eux effectuent plus de trois transactions par mois..

Contrairement à d'autres pays africains, l'Afrique du Sud dispose également d'un système de crédit fonctionnel avec l'utilisation répandue des cartes de crédit. toutefois, les services à valeur ajoutée coûteux comme les cartes de crédit ne nécessairement répondre aux besoins des personnes sous-bancarisées.

Passerelles de paiements numériques, d'autre part, ont un cas d'utilisation unique, en particulier lorsqu'ils peuvent aider les gens à utiliser leurs comptes bancaires de base pour effectuer des paiements. Ozow est l'un de ces joueurs. Après une année de croissance exponentielle, elle a levé 48 millions de dollars de série B pour fournir davantage de solutions de paiement alternatives à ses millions de commerçants et de consommateurs.

Le géant chinois de l'Internet Tencent a mené le tour, avec d'autres investisseurs Effort catalyseur et Effort Fonds de récolte participant.

Le fondateur et PDG Thomas Pays a lancé Ozow en 2014 pour favoriser l'inclusion financière grâce à une banque ouverte. La société permet aux consommateurs d'accéder à leur plate-forme bancaire en ligne lorsqu'ils effectuent des transactions en ligne.

Lors d'un appel avec TechCrunch, Pays a déclaré qu'avant Ozow, les processus EFT manuels étaient les options les plus populaires pour effectuer des transactions en ligne.. À l'époque, la plupart des fintechs et des banques ne reconnaissaient pas la nécessité d'utiliser les paiements bancaires pour faciliter opérations en ligne.

Pays a lancé Ozow pour automatiser le processus EFT manuel que les consommateurs utilisaient pour payer via les méthodes de commerce électronique, de point de vente, de facturation électronique ou de P2P. Selon Pays, il souhaitait qu'Ozow « facilite le paiement des consommateurs en trois clics ».

« Quand vous avez regardé le commerce électronique, le point de vente, la facturation électronique ou le paiement P2P il y a sept ans, c'était toujours un marché fragmenté. Par exemple, si je veux un appareil de point de vente, je dois m'adresser à une entreprise comme Yoco. Si je veux accepter les paiements par carte sur mon site de commerce électronique, je dois me rendre dans un PayU », a déclaré le PDG dans une interview à TechCrunch.

« Ce que nous voulions aborder était une plate-forme centrale qui pourrait essentiellement fournir des solutions de commerce électronique, de point de vente, de facturation électronique et de paiement peer to peer.

La plateforme, qui s'adresse à plus de 47 millions de titulaires de comptes bancaires, typiquement fonctionne de cette façon. Premièrement, les consommateurs choisissent Ozow comme option de paiement lors de leurs achats en ligne ou en magasin.

Ensuite, ils choisissent leur banque (parmi les dix principales banques sud-africaines), se connectent avec leurs coordonnées bancaires en ligne et Ozow automatise le processus de paiement.

Tous les commerçants ont besoin d'un compte bancaire et d'un « appareil intelligent » pour recevoir des paiements. Les clients d'Ozow comprennent des entreprises de premier plan, telles que MTN, Vodacom, Shoprite Group, Takealot et Uber.

Ozow est gratuit pour les utilisateurs individuels. Les commerçants peuvent également utiliser la passerelle de paiement gratuitement au cours des 12 premiers mois, ou jusqu'à 65 000 $ en valeur de traitement par mois.

La société travaille également avec des distributeurs et des prestataires de services de paiement et des revendeurs de son produit. Ils se voient facturer des frais en pourcentage qui varient entre 1,5 et 2,5 % pour chaque transaction réussie effectuée via Ozow.

Les EFT représentaient environ 4% du volume des ventes dans les magasins de commerce électronique en Afrique du Sud avant qu'Ozow n'entre en scène. Maintenant que le volume est passé à environ 30 % en moyenne et les TEF sont devenus la deuxième option de paiement la plus populaire en Afrique du Sud (après les cartes) pour le commerce électronique.

Pays dit qu'Ozow crée des solutions de paiement automatisées de banque à banque pour plus de 47 millions de titulaires de comptes bancaires et plus de 100 industries en Afrique du Sud.

Depuis l'augmentation de 2,5 millions de dollars de la série A de l'entreprise en 2019, Ozow a connu une croissance de 100 % d'une année sur l'autre de son activité. Il traite plus de 100 millions de dollars de volume de transactions par mois sur des milliers de marchands.

« Nous constatons également une croissance du nombre de nouveaux utilisateurs, ce qui est en excès de 140 000 par mois. C’est une croissance et une adoption assez incroyables », a-t-il déclaré.

"Et c'est certainement en raison de l'éducation des consommateurs et des commerçants que nous avons dû suivre au cours des sept dernières années, car il s'agissait d'une solution assez innovante que personne n'avait vraiment familier avec avant.

De 2016 à 2017, Ozow a levé un total de 1,2 million de dollars dans le cadre de tours d'investissement et d'amorçage, et jusqu'à présent, sa levée totale s'élevait à 3,7 millions de dollars auprès de bailleurs de fonds tels que Kalon Ventures. toutefois, ce tour de série B a augmenté ce nombre à 51,7 millions de dollars.

Pays est particulièrement enthousiasmé par les nouveaux investisseurs de l'entreprise qui ont rendu cela possible. En tant qu'investisseur principal, Tencent a engagé près de la moitié du total levé, environ 20 millions de dollars, me dit Pays.

"C'est un honneur d'avoir à bord Tencent, Effort catalyseur et Effort Fonds de récolte. Il s'agit d'une validation de notre rôle dans la transformation du secteur bancaire par le développement de solutions de paiement innovantes, pratiques et plus inclusives pour tous », a-t-il déclaré dans un communiqué.

Par ailleurs, Reid Hoffman a également participé à la ronde alors qu'il présidait le Effort Approbation du comité d'investissement de Catalyst.

En utilisant les nouveaux fonds, Ozow espère stimuler la réglementation des technologies financières pour garantir que davantage de personnes accèdent aux services de paiement.

« Nous travaillons étroitement avec les régulateurs pour conduire une banque ouverte, et cela inclut notre collaboration avec le gouvernement et les partenaires de l'industrie pour déployer le RPP », a déclaré la société dans un communiqué.

Bien que 8 Sud-Africains sur 10 possèdent un compte bancaire, plus de 70 % de tous les volumes de paiements de détail et 89 % des transactions du pays dans son économie informelle se font toujours en espèces..

Le plan d'Ozow avec le RPP (Rapid Payment Programme) est de créer un écosystème de paiement instantané qui donnerait aux gens la possibilité d'effectuer des paiements en temps réel à l'aide d'identifiants simples, tels que des numéros de téléphone portable ou des adresses e-mail.

Le PDG a mentionné qu'Ozow prévoyait également d'élargir son équipe de 100 à 250, notamment en embauchant des employés dans son nouveau bureau européen..

UNE portion des fonds seront également être dirigé vers fusions et acquisitions et expansion panafricaine à quatre pays au cours des six prochains mois : la Namibie, le Ghana, le Nigeria et le Kenya.

TechCrunch a rapporté dans cet article que le capital-risque africain levé au cours du premier semestre 2021 était environ le double des fonds levés au deuxième semestre 2020. Ayant déjà levé plus de 3 milliards de dollars, le continent devrait battre des records historiques de capital-risque levé cette année.



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